Como se paga a un proveedor chino

Como se paga a un proveedor chino de repuestos?

En la practica se paga por transferencia bancaria internacional, lo que en comercio exterior se llama T/T (telegraphic transfer). El flujo estandar es: usted pide una cotizacion, yo le mando una Proforma Invoice con las piezas, los numeros OE, las cantidades, el precio unitario, el total, la moneda y el Incoterm; usted revisa, confirma y transfiere a la cuenta bancaria que figura en esa PI. La transferencia se hace desde su banco al banco del proveedor con los datos SWIFT que aparecen en el documento. No es una plataforma rara ni un metodo informal: es una transferencia bancaria comun, respaldada por un documento que dice exactamente que esta pagando.

La regla de oro es que el dinero se mueve contra un papel, no contra un mensaje de chat. El papel es la PI. Todo lo que usted acuerda por WhatsApp (piezas, precios, plazos, quien paga el flete) tiene que terminar escrito en esa Proforma antes de que salga la transferencia.

Que es exactamente una Proforma Invoice (PI)?

La Proforma Invoice es la cotizacion formal que emito antes de cobrar. No es todavia la factura fiscal; es el documento con el que usted confirma el pedido y con el que despues compara la factura comercial que viaja con la carga. Una PI bien hecha no deja nada a la interpretacion: cada linea es una pieza, con su numero OE, su cantidad y su precio. Si la PI y la factura comercial no coinciden, hay que parar y revisar antes de despachar.

Estos son los campos que usted debe poder leer en cualquier PI seria antes de transferir:

• Piezas linea por linea: descripcion, numero OE, marca/modelo/ano al que aplican.
• Cantidad y precio unitario de cada linea, mas el total.
• Moneda: normalmente USD. Debe estar escrita, no asumida.
• Incoterm: EXW, FOB u otro, para saber hasta donde llega el precio y desde donde corre el flete por su cuenta.
• Datos bancarios: beneficiario, banco, numero de cuenta y codigo SWIFT.
• Forma de pago: T/T, y cualquier reparto entre adelanto y saldo que se haya acordado.

Por que el primer pedido conviene que sea pequeno?

Porque un primer pedido chico convierte la confianza en una prueba que cuesta poco. Cuando usted todavia no trabajo conmigo, la pregunta real no es "es confiable el proveedor" en abstracto, sino "que arriesgo si me equivoco". Un primer giro pequeno mantiene esa respuesta en un monto que usted puede permitirse verificar sin que le duela.

La buena noticia es que el catalogo lo permite: en la mayoria de las piezas el MOQ (cantidad minima de pedido) es de 1 unidad, asi que no esta obligado a comprar cajas enteras para probar. Puede pedir unas pocas piezas, recibirlas, mirar la calidad real, chequear que el fitment sea el correcto contra el auto y revisar el empaque, y recien despues escalar el volumen. La primera compra no es para llenar el deposito: es para comprobar que la pieza que llega es la que se prometio.

Esto tambien protege al proveedor serio, porque un cliente que empieza chico y repite vale mas que uno que arriesga mucho una sola vez y desaparece. La relacion se construye pedido a pedido: primero validar, despues volumen.

Cual es el flujo completo, paso a paso?

Este es el orden habitual desde que usted pide precio hasta que la carga sale:

1. Lista de piezas. Usted manda la lista con numeros OE (o fotos de la pieza usada) mas marca, modelo, ano y VIN cuando aplica.
2. Confirmacion pieza por pieza. Identifico cada pieza, confirmo el OE correcto y aclaro versiones o lados antes de poner precio.
3. Proforma Invoice. Le mando la PI con piezas, precios, moneda, Incoterm y datos bancarios.
4. Usted revisa y confirma. Cualquier cambio se corrige en la PI, no de palabra.
5. Pago por T/T. Transfiere segun lo acordado en la PI.
6. Preparacion y control. Se juntan las piezas y se verifican contra la PI; con stock disponible, la preparacion suele tomar 2-4 días hábiles.
7. Despacho y factura comercial. Sale la carga con la factura comercial y los documentos, que deben coincidir con la PI.

Que diferencia hay entre PI, factura comercial y comprobante de pago?

Son tres documentos distintos que se suelen confundir. Cada uno cumple una funcion en un momento distinto del pedido:

La regla practica: usted paga contra la PI, guarda el comprobante T/T, y al recibir revisa que la factura comercial diga lo mismo que la PI. Si los tres cuadran, el pedido esta limpio.

Que reviso antes de girar el dinero?

Antes de tocar la transferencia, conviene pasar esta lista corta. No lleva mas de unos minutos y evita los errores caros:

• La PI lista cada pieza con su numero OE, no solo "kit" o "varios".
• La moneda y el Incoterm estan escritos, no supuestos.
• El beneficiario bancario coincide con el nombre de la empresa proveedora.
• Las piezas por lado o por version llevan foto de la pieza real confirmada.
• El total de la PI es el mismo monto que usted va a transferir, sin sorpresas.

Si algo no cierra, se corrige en la PI y se reenvia. El objetivo es que cuando el dinero salga, ya no quede ninguna duda abierta.

Prometen credito o pago a plazo?

En esta pagina no prometo condiciones de credito ni plazos fijos de pago. Esas condiciones se conversan pedido por pedido, y dependen del historial y del monto: no es lo mismo un primer pedido de prueba que la decima recompra de un cliente que ya conozco. Lo que si es habitual en la industria, y lo que puedo describir sin comprometer nada, es el marco general: se paga por T/T contra una PI, se empieza con un pedido pequeno, y se confirma cada pieza con OE y foto antes de despachar. Sobre esa base solida, lo demas se acuerda con transparencia y por escrito.